錯的不是你的交易系統，是你的心理
明明已經有交易系統，但為何仍然虧損？明明已經跟了無數個老師，按照他們上課教的理論進行操作，或者已經看過很多交易書籍和YouTube教學片，幾乎把所有的交易指標和交易理論都了解過，例如MACD、黃金比例、杯柄形態（cup with handle）、RSI等等。你或許偶爾利用這些技巧獲利過，但僅僅是偶爾，長期仍然是虧損的結果。這是因為錯的不是你的交易系統，可能錯的是你的心理問題。如果你願意帶著學習的信念，並願意面對內心深處的意識，這篇文章絕對可以提升你對交易的了解。
1. 沒有概率性的思維
1.1 避免任何虧損的錯誤
筆者曾經以為只要不斷提升交易技術，就可以避免任何虧損。每當出現虧損時，筆者都會把每一個指標、圖形，或者所有細微的錯誤記錄下來。我認為只要把所有錯誤記錄下來，就不會再出現虧損。雖然交易日記確實能幫助我們減少失誤，但如果認為可以避免所有虧損，則會使交易者對交易的期望過高。當交易的期望過高時，交易者的操作會受到期望和恐懼的影響，無論用多久的時間仍然不會穩定獲利。想像一下，一位小朋友第一次看到柴犬時，他並沒有對柴犬這種生物有任何認知。因為小孩天生對所有未知的事物都有好奇心，因此理所當然地會去接近這隻柴犬。如果剛好這隻柴犬脾氣不好，並且咬了小孩一口，這次經歷會讓小孩對柴犬產生恐懼的印象。當小孩長大後，這個經歷將深深影響他對柴犬的行為。即使在街上看到脾氣溫馴、可愛的小柴犬，因為小時候的創傷，他仍然會感到害怕。這個故事可以代入交易員的情境：如果交易員因為一次重大的虧損而對類似的指標或股價圖產生恐懼，他可能會選擇不進行交易。然而，這一次股價卻不斷上升，結果錯過了交易機會，對交易者造成了重大的情感傷害。因為交易者認為市場是可預測的，且無法接受虧損，這使得他們常常感到恐懼，當市場提供機會的信號時，也無法把握住。
1.2概率性的思維如何幫助你長期獲利
如果想解決這個問題，交易者必須明白市場是不可預測的，因此虧損也是不可避免的。當我真正相信市場是不可預測，虧損也是不可避免時，我發現自己對每一筆交易的期待也不再那麼強烈了。然而，你可能會問，既然什麼都不可預測，那我也不用學交易了，直接投資在ETF上，或者隨便買一支名字聽起來不錯的股票就好了。雖然市場是不可預測的，每一刻都是獨一無二的，但透過某些指標或圖形確實能帶來某種數字上的交易優勢，因為人類的心理行為會不斷重複。因此，當你接受失敗並接受市場是無法控制的時候，你的情緒就不會再期待，就像不再留意曖昧對象的訊息一樣，這樣你就不會再受到情感的傷害。當你不受情感的傷害時，你就能夠有一致性的操作，享受交易系統所帶來的優勢
2.太過想證明自己
2.1 你交易的目的是證明自己，而非長期獲利
第二個最大的心理問題是你的目的是證明自己，而不是獲利。你可能認為自己的目的是長期獲利。你還記得當你的股票虧損時，你會去尋找專家的意見來支持自己，你會尋找不同指標來證明股價反轉的信號，還會看一些利好的新聞。明明股價一直下跌，你卻一直尋找對股價友好的訊息，因為你想要證明自己是對的。此外，當出現虧損時，你的大腦會欺騙你，屏蔽那些討厭的、讓你產生情緒痛苦的訊息。一旦你屏蔽了這些訊息，當市場明明發出賣出信號時，由於你仍持有該股票，你的大腦會把賣出訊息屏蔽掉。明明存在於股價圖中的訊息，你的大腦和眼睛卻只能看到對你有利的訊息，這導致你錯過了很多市場提供的機會。錯過機會後帶來的傷害再次影響你的心理健康，造成惡性循環。
2.2 交易是交易，你是你
如果想要解決這個問題，你必須放下證明自己的想法。當交易出現虧損或者達到指定的止損位置時，你能夠果斷止損，並且不會再在討論區上尋找利好的新聞、利好的指標和專家的意見。因為你知道市場是不可預測的，虧損也是不可避免的。交易的虧損並不代表你出現問題，你知道交易的結果和你是分開的。你能夠接受每一次的虧損都是為了帶來未來更多的獲利。這樣一來，你的交易目的就從證明自己，變成了長期的穩定獲利。。
3. 沉迷隨機報酬
沉迷隨機報酬是一個可怕的心理問題
第三個心理問題是沉迷隨機報酬，這是一個非常可怕的心理問題。一旦你沉迷於隨機的報酬，你的操作將不再基於交易系統的訊號，而是出於一時的衝動，或者是看到某位專家的推薦而進行操作。如果你在股價的低點嘗試賭博股價反彈，當你因為這一時的衝動而獲利時，你不會再信任你的交易系統。你因為這一次賭博而獲得的利潤遠超過遵循交易系統所獲得的收益，這樣你自然而然就不會再跟隨交易系統，而會信任自己的直覺。隨著獲利越來越多，你變得越沉迷於隨機報酬，並且變得自負。在股價低位時，你可能會把全部資金投入這一次的賭博。然而，這一次股價並沒有像以往一樣反彈，結果你把所有的資金都虧光了。即使你能夠因為直覺、某位專家的推薦或賭博等方式獲利多次，但只要一次虧損就能讓你之前的努力全部付諸東流，而你沉迷於隨機報酬的心理也難以輕易改變。許多人研究隨機獎勵對猴子心理的影響。例如，當你教猴子完成某項任務時，每當它成功時，你都會給予獎勵。猴子很快就會學會將特定的結果與自己的行為聯繫起來。然而，當你停止獎勵它時，猴子會迅速失去對這種行為的興趣，因為它明白不再會獲得報酬，從而不會浪費精力去做已知不會有回報的事情。相對而言，若在實驗開始時採用的是隨機獎勵制度，而非穩定的一致獎勵，猴子對於獎勵消失的反應會截然不同。在這種情況下，當你停止給予報酬時，猴子無法預測自己不再能獲得獎勵。過去每次給予猴子獎勵時，這些獎勵都是以意外的形式出現。因此，從猴子的角度來看，它沒有理由停止這種行為。即使不再獲得獎勵，猴子仍可能持續進行這些行為，甚至有些猴子會不斷重複。沉迷隨機報酬的交易員就像這隻猴子，對賭博和隨機報酬徹底上癮，交易時會做一些不理智的決策，例如全額投入某些迷因股等。普通的獲利無法滿足他們，因此他們承受著極大的風險，但卻無法保證相應的回報。這種心理問題阻礙了交易員的長期獲利。
4. 依懶市場
4.1別把責任怪在市場上
筆者在剛開始交易的時候，常常會希望或期望股票能夠達到目標價格，整天都會拿起手機查看當前的走勢。然而，這種行為對交易毫無幫助，甚至在某些情況下，因為情緒影響，例如明明股票並未觸及止損，但因為恐懼而提早賣出，結果股價在觸及止損前卻反彈急升。此外，我也會常常期待市場上出現利好的消息來推動股價上漲，然而現實卻往往相反，突如其來的意外，例如一些重大的新聞或美聯儲的言論，可能會導致股價急跌。當你因為突如其來的意外而產生虧損時，你會把責任怪在市場上，認為市場是你的敵人，市場總是盯著你的止損單。因此，這種不滿的情緒會影響你的交易，讓你在下單時因對市場的對抗心理而錯失機會。實際上市場並不是你的敵人，股市的波動來源於無數的投資者和交易員所造成，而不是市場本身造成的。
4.2市場存在本身是中立
為了解決這個心理問題，你必須明白市場的存在本身是中立的，所有的波動都是由每一位投資者和交易員所造成的。你不可能知道所有投資者和交易員的心理，因此你必須明白市場是不可預測的，市場也不是你的敵人。市場只是反映所有投資者和交易員的行為而產生的結果，提供不同的機會。當你把市場視為中立時，不依賴市場，你不會再認為市場是你的敵人，這樣你能夠客觀地看待市場提供的不同機會，自然不會在交易中感到恐懼
正確的心態- 交易股票應有的心態
交易者應該具備正確的心態。我還記得剛學習交易時，獲利比起學習一些交易技術的時候要好得多。這不是新手運，而是因為當時的我沒有太多的雜念，憑著感覺去操作，也不會對交易產生恐懼，因為我未曾受到虧損的傷害。這種心理狀態就如同運動員進入了心流狀態（zone），他們能夠感受到當下的機會，全神貫注地打出全壘打。然而，新手交易者和長期獲利的交易者之間的差異在於，長期獲利的交易者經歷過太多的虧損，但不會受到虧損的影響，能夠保持正確的心態。相反，新手交易者一旦虧損就會產生情緒帶來的痛苦，心態也從順境變成恐懼和貪婪
筆者的話
因為筆者在不了解這些心理問題之前，一直無法長期獲利，以為只要不斷提升交易水平就能長期獲利。直到我明白自己的心智系統才是長期獲利的關鍵，因此寫下這篇文章，希望能夠幫助你在技術以外，提升你的心智系統。如果你想繼續學習更多的交易技術和心得，記得可以關注我的文章和我IG，讓我們在下一篇見吧！